Sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử ở Mỹ Latinh trong ba năm qua là rất phi thường, như được tiết lộ bởi Chainalysis trong ‘ Chỉ số chấp nhận tiền điện tử toàn cầu’ . Điều này đã khiến các chính phủ phải áp dụng các khuôn khổ quy định khác nhau nhằm cố gắng giữ cho ngành công nghiệp được giám sát và ngăn chặn nó vượt ra khỏi tầm kiểm soát.

Vì lý do này, các nhà lập pháp của những quốc gia mà việc áp dụng và sử dụng tài sản kỹ thuật số phổ biến nhất đã và đang ngày càng đưa ra nhiều dự luật trong các giai đoạn thảo luận và thông qua khác nhau. Cho đến nay, không có khuôn khổ quy định chung và toàn diện nào cho tiền điện tử trong khu vực.

Năm ngoái, ngành công nghiệp tiền điện tử đã đạt khối lượng thị trường hơn 3 tỷ đô la. Thị trường tiếp tục phát triển khi tiền tệ ủy thác mất giá theo lạm phát và không đáp ứng được nhu cầu của người dùng trong hệ thống tài chính.

Kể từ tháng 3, tình hình liên quan đến các quy trình quản lý ở các nước Mỹ Latinh như sau.

Argentina

Argentina dự kiến ​​sẽ sớm tăng cường quy định đối với BTC và các loại tiền điện tử khác. Một dự luật đã được trình bày cho mục đích này, được thúc đẩy bởi các đại biểu Liliana Schwindt và Marcos Cleri của đảng ‘Frente de Todos’.

Một dự luật đáng chú ý khác về tài sản kỹ thuật số đã được trình bày bởi phó Ignacio Torres từ ‘Todos por el Cambio’, đã được một số công ty trao đổi địa phương xác nhận. Gần đây hơn, IMF đã yêu cầu chính phủ Argentina thực hiện các biện pháp để ” không khuyến khích ” việc sử dụng tiền điện tử, như một phần của thỏa thuận nợ đã ký với tổ chức tín dụng.

Argentina có một điểm đặc biệt là mặc dù không có khuôn khổ quy định cho tiền điện tử, nhưng nước này đã thực hiện kiểm soát tài chính đối với tài sản ảo, vì các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán được yêu cầu báo cáo các giao dịch của họ cho cơ quan thuế (AFIP).

Các hoạt động được thực hiện bằng tiền điện tử cũng phải trả thuế thu nhập, nhưng không phải VAT, vì nó không thuộc bất kỳ loại thuế nào được chấp thuận. Mặt khác, các sàn giao dịch phải trả VAT, dựa trên các khoản phí được tính cho người dùng.

Bolivia

Bolivia là quốc gia đầu tiên trong khu vực cấm tiền điện tử. Vào năm 2014, Ngân hàng Trung ương Bolivia (BCB) đã thông qua nghị quyết 044/14 của Hội đồng quản trị, cấm sử dụng các tài sản tiền điện tử tư nhân không được chính phủ ban hành và quản lý.

Cơ quan quản lý lập luận rằng đất nước thiếu một khuôn khổ pháp lý đầy đủ để giám sát các hoạt động tiền điện tử. BCB đã cảnh báo về những rủi ro của hoạt động tiền điện tử, do các âm mưu lừa đảo và Ponzi đã được báo cáo trong nước liên quan đến các công ty như Bitcoin Cash và Pay Diamond.

Kể từ đó, Bolivia vẫn xa cách với giao dịch tiền điện tử. Các tuyên bố và nghị quyết khác nhau của BCB kể từ đó đã xác nhận rằng lệnh cấm đối với tiền kỹ thuật số sẽ tiếp tục.

Brazil

Cho đến nay, bốn dự luật đã được giới thiệu nhằm mục đích điều chỉnh tiền điện tử. Mục tiêu chung là ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động tội phạm khác liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Các đề xuất pháp lý cũng nhằm đảm bảo việc bảo vệ các thương nhân thông qua việc áp dụng Bộ luật Bảo vệ Người tiêu dùng.

Dự luật số 3825, do Thượng nghị sĩ Irajá Abreu của ‘Đảng Dân chủ Xã hội’ trình bày thống nhất tất cả các đề xuất trước đó. Mục tiêu của nó là tạo ra một thị trường minh bạch, trong đó trốn thuế và rửa tiền được ngăn chặn.

Nếu dự luật, vốn cũng thúc đẩy khai thác thông qua các nguồn năng lượng sạch bằng cách không tính thuế đối với những người khai thác sinh thái, được thông qua, Brazil sẽ trở thành cơ quan quản lý Bitcoin lớn nhất ở Mỹ Latinh.

Colombia

Năm ngoái, Giám đốc tài chính Colombia đã phê duyệt một hộp cát quy định cho các doanh nghiệp tiền điện tử. Chính phủ đồng ý với việc nghiên cứu, xúc tiến và quy định của ngành công nghiệp dựa trên sự phát triển chóng mặt của nó. Vì vậy, một tài liệu đã được xuất bản với các hướng dẫn mà khu vực công phải tuân theo để thông qua.

Hộp cát theo quy định bao gồm các không gian được kiểm soát, trong đó có thể diễn ra các cuộc thử nghiệm thí điểm các mô hình kinh doanh mới không được kiểm soát. Giám đốc tài chính của Colombia coi không gian học tập là khả thi cho ngành công nghiệp tiền điện tử và chính phủ, với mục đích cải thiện hoạt động.

Với việc phê duyệt Nghị quyết 314 bởi ‘Đơn vị Phân tích và Thông tin Tài chính (UIAF)’ vào tháng 12 năm ngoái, các sàn giao dịch bắt buộc phải báo cáo hoạt động hàng ngày của khách hàng của họ. Gần đây, Binance đã bắt đầu thử nghiệm thí điểm với một số ngân hàng địa phương.

Bất kỳ giao dịch nào được thực hiện bằng BTC có giá trị trên $ 150 USD phải được thông báo cho cơ quan kể từ ngày 1 tháng 4. Nếu không tuân thủ quy tắc sẽ bị phạt tài chính với số tiền tương đương từ 100 đến 400 lần mức lương tối thiểu. Mức lương tối thiểu ở Colombia là 1.000.000 COP ($ 260 USD).

Chile

Vào tháng 11, Thượng nghị sĩ Karim Bianchi đã trình bày dự luật Bitcoin, nhằm tạo ra một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và đáng tin cậy cho tất cả các bên. Nói cách khác, nó bảo vệ người dùng và các công ty trong lĩnh vực tham gia vào thị trường tiền tệ kỹ thuật số.

Theo dự luật này, trách nhiệm quản lý tài sản tiền điện tử sẽ thuộc về Ngân hàng Trung ương Chile. Các quy định nhằm tăng cường sức mạnh của ‘Đơn vị phân tích tài chính’ trong cuộc chiến chống lại hoạt động tội phạm, bao gồm cả rửa tiền.

Các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử bắt buộc phải được đào tạo bài bản để cung cấp sản phẩm chất lượng cho người dùng.

Ecuador

Ngân hàng Trung ương Ecuador dự định điều chỉnh hoạt động với tiền điện tử trong những tháng tới. Tổng giám đốc của nó, Guillermo Avellán, nhấn mạnh rằng khuôn khổ quy định tìm cách chống lại nguy cơ tội phạm liên quan đến tiền điện tử, chẳng hạn như lừa đảo và rửa tiền.

Cơ quan ban hành sẽ chịu trách nhiệm xây dựng khung quy định này. Khi nó đã sẵn sàng, nó sẽ được trình bày cho Ban tiền tệ để xem xét. Các nhà chức trách Ecuador cũng đã làm rõ rằng họ không có kế hoạch cài đặt BTC dưới dạng đấu thầu hợp pháp như El Salvador đã làm, nhưng thừa nhận rằng Nhà nước phải điều chỉnh hoạt động này.

El Salvador

El Salvador đã trở thành quốc gia đầu tiên trên thế giới hợp pháp hóa các hoạt động thông thường bằng Bitcoin (BTC) dưới dạng đấu thầu hợp pháp. ‘ Luật Bitcoin ‘ , được thông qua vào tháng 9 năm 2021, cho phép người tiêu dùng và thương nhân mua và bán hàng hóa và dịch vụ bằng bitcoin.

Công cụ pháp lý thiết lập rằng tỷ giá hối đoái BTC – đô la Mỹ sẽ do thị trường tự thiết lập. Người dân Salvador có thể nộp thuế bằng bitcoin và các đại lý khấu lưu được yêu cầu chấp nhận tiền kỹ thuật số.

Ngoài Luật Bitcoin , đã có một gói các quy định bổ sung bao gồm toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử. Trong số đó có ‘ Quy định của Luật Bitcoin ‘, ‘ Luật Tạo niềm tin Bitcoin’ và ‘ Các tiêu chuẩn kỹ thuật để tạo điều kiện thuận lợi cho sự tham gia của các tổ chức tài chính trong Hệ sinh thái Bitcoin’ .

Tương tự như vậy, các nhà lập pháp trong nước đã phê duyệt Hướng dẫn về ‘ Cấp phép hoạt động của nền tảng công nghệ của dịch vụ bằng Bitcoin và đô la’, các biện pháp ‘Quy chuẩn kỹ thuật tạm thời về an ninh mạng’ . và ‘ Nhận dạng khách hàng trong các kênh kỹ thuật số’ .

Toàn bộ chính sách kinh tế và tài chính của chính quyền Tổng thống Nayib Bukele đều xoay quanh Bitcoin. Quyết định này đã khiến ông phải hứng chịu một số chỉ trích từ các cường quốc tài chính như Quỹ Tiền tệ Quốc tế và chính phủ Hoa Kỳ.

Mexico

Vào năm 2018, chính phủ Mexico đã thông qua ‘ Luật điều chỉnh các tổ chức công nghệ tài chính ‘ hay còn gọi là ‘ Luật Fintech ‘. Luật pháp buộc Ngân hàng Mexico phải tạo ra một khuôn khổ quy định cho ngành công nghiệp tiền điện tử và mối liên kết của nó với hệ thống tài chính.

Luật ngăn cản các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác chuyển giao các hoạt động hoặc rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử cho người dùng cuối. Vì vậy, công nghệ blockchain chỉ có thể được sử dụng cho các hoạt động nội bộ của hệ thống tài chính.

Luật cũng không hạn chế cụ thể hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ với tiền điện tử. Họ chỉ cần đăng ký trong ‘Hệ thống Quản lý Thuế’ và báo cáo hoạt động của họ cho ‘Đơn vị Tình báo Tài chính’ để tránh bị nghi ngờ về các hoạt động tội phạm.

Cho đến nay, quốc gia này không có một khuôn khổ pháp lý độc quyền nào điều chỉnh việc giao dịch tiền điện tử một cách trực tiếp. Trong khi đó, Banxico có kế hoạch khai trương CBDC của riêng mình, có thể sẵn sàng vào năm 2024.

Panama

Trong eo đất, ba dự luật đã được trình bày cho đến nay liên quan đến quy định về tài sản kỹ thuật số. Một đề xuất, được trình bày bởi nhà lập pháp Gabriel Silva, nhằm mục đích điều chỉnh Bitcoin và Ether, đồng thời thiết lập rằng tiền điện tử đại diện cho một phương thức thanh toán toàn cầu thay thế được chấp nhận trong bất kỳ hoạt động thương mại nào.

Phó Cenobia Vargas cũng đã trình bày dự luật 696 của Quốc hội Panama để xem xét, đề xuất quy định BTC và Tether, cũng như các tài sản kỹ thuật số khác như NFTs và mã thông báo 7UT.

Trước đó, phó đảng đối lập Rolando Rodríguez đã trình bày một dự luật tìm cách điều chỉnh các loại tiền kỹ thuật số. ‘Ủy ban Thương mại và Kinh tế’ của Quốc hội Panama phải thảo luận xem có nên hợp nhất các dự luật này hay không, hay chọn một dự luật để trình bày để thảo luận và thông qua trong phiên họp toàn thể của ‘Quốc hội’.

Paraguay

Thượng viện Paraguay đã thông qua một dự luật vào tháng 12 năm 2021 để điều chỉnh các hoạt động với tiền điện tử. Đề xuất được trình bày bởi Thượng nghị sĩ Fernando Silva Facetti của ‘Đảng Tự do Cấp tiến đích thực’, và hai nhà lập pháp khác từ đảng ‘Hagamos’.

Dự luật tìm cách đảm bảo an ninh pháp lý, tài chính và tài khóa của các hoạt động thương mại liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Nếu được chấp thuận, các công ty tiền điện tử sẽ cần đăng ký với ‘Cơ quan đăng ký các nhà cung cấp tài sản ảo’.

Mặc dù dự luật không công nhận tiền điện tử là đấu thầu hợp pháp, nhưng nó coi khai thác là một ngành công nghiệp kỹ thuật số sáng tạo có thể nhận được các ưu đãi của nhà nước. Để được thông qua thành luật, đề xuất này cũng phải được ‘Hạ viện’ phê duyệt và chính phủ xử phạt.

Peru

Các nhà lập pháp Peru hiện đang tranh luận về dự thảo ‘ Luật khung cho việc thương mại hóa tài sản tiền điện tử ‘. Đề xuất, do phó José Elías Avalos của đảng ‘Podemos Peru’ trình bày, đề xuất hai điểm cơ bản.

i) Tạo cơ quan đăng ký công khai các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử;

ii) Các công ty có nghĩa vụ báo cáo tất cả “các hoạt động đáng ngờ” cho ‘Đơn vị Tình báo Tài chính’.

Theo dự luật này, Peru sẽ không coi Bitcoin là một đấu thầu hợp pháp.

Uruguay

Việc sử dụng tiền điện tử cũng trở nên rất phổ biến ở quốc gia này. Để phát triển một khuôn khổ quy định cụ thể cho ngành công nghiệp tiền điện tử và mở ra một không gian rộng rãi để tranh luận về lợi ích của nó, Phòng FinTech của Uruguay đã thành lập Ủy ban Tiền điện tử vào năm 2018.

Ngân hàng Trung ương Uruguay (BCU) thông báo rằng một lực lượng đặc nhiệm đã được chỉ định để kiểm tra vấn đề tiền điện tử. Vào cuối năm ngoái, một tài liệu có tên “ Khung khái niệm về quản lý tài sản ảo ở Uruguay ” đã được xuất bản, trong đó khái niệm về quy định tương lai của lĩnh vực này đã được phác thảo.

Tài liệu này định nghĩa tài sản kỹ thuật số là “sự trình bày kỹ thuật số về giá trị hoặc quyền theo hợp đồng có thể được lưu trữ, chuyển giao và giao dịch điện tử bằng cách sử dụng công nghệ đăng ký”.

Tuy nhiên, mọi thứ đều chỉ ra rằng quy định sẽ không áp dụng cho bản thân các tài sản ảo, mà dựa trên các dịch vụ liên quan đến ngành. Bằng cách này, các nỗ lực sẽ được tập trung vào các hoạt động thương mại của các sàn giao dịch và các công ty kinh doanh tiền điện tử đang hoạt động khác.

Venezuela

Với việc phê duyệt ‘ Nghị định cấu thành về tài sản tiền điện tử’ vào năm 2018, Venezuela đã bắt đầu con đường hướng tới quy định. Chế độ Venezuela không chỉ muốn kiểm soát tiền điện tử mà còn bắt đầu tạo ra chúng.

Việc khai thác Bitcoin được theo đuổi như một cách để trốn tránh các lệnh trừng phạt mà Hoa Kỳ áp đặt vì vi phạm nhân quyền của người dân Venezuela. Chính phủ của Nicolás Maduro kể từ đó đã cố gắng giữ cho nền kinh tế đổ nát của đất nước tiếp tục nổi.

Tương tự như vậy, với sự tư vấn của Nga, Maduro đã tạo ra ‘Petro’, loại tiền điện tử đầu tiên do một nhà nước phát hành. Mã thông báo được dự định liên kết với giá dầu, nhưng trên thực tế đã trở thành một loại tiền kỹ thuật số có giá do chính phủ tùy ý đặt thông qua ngân hàng trung ương.

Cơ quan quản lý tiền điện tử ở Venezuela là ‘Cơ quan quản lý quốc gia về tài sản tiền điện tử và các hoạt động liên quan (Sunacrip)’. Nhiệm vụ của nó là điều chỉnh tất cả các hoạt động và hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử. Nó cũng chịu trách nhiệm quản lý hệ thống kiểm soát, các chính sách liên quan và đăng ký người dùng.

Người dùng và các công ty trong lĩnh vực này được yêu cầu đăng ký với ‘Cơ quan đăng ký toàn diện của các dịch vụ hoạt động tiền điện tử (Risec)’, trực thuộc cơ quan quản lý, trong khi các công ty khai thác và dịch vụ giao dịch tiền điện tử phải làm như vậy thông qua ‘Cơ quan đăng ký toàn diện của người khai thác (RIM) ‘.

Tháng 2 năm ngoái, ‘Quốc hội’ và chính phủ đã phê duyệt ‘ Luật thuế giao dịch tài chính lớn’ , bao gồm tiền điện tử. Các hoạt động tiền điện tử do đó bị đánh thuế ở mức từ 2% đến 20%.\