Ponzi là gì? Phải làm thế nào để nhận biết được mô hình Ponzi lừa đảo?

Ponzi là gì? Mặc dù biết là một loại hình lừa đảo nhưng nhiều người vẫn mắc bẫy? Vậy làm thế nào để phát hiện được mô hình Ponzi lừa đảo để tránh?

Trong quá trình đầu tư hẳn khó có thể tránh khỏi được việc thực hiện các khoản vay. Bạn có thể thực hiện vay ở nhiều địa chỉ khác nhau, có thể là vay cá nhân hoặc vay từ tổ chức. Rất nhiều người đã lợi dụng điều này để thực hiện hành vi lừa đảo. Tiêu biểu nhất là Ponzi. Vậy thực chất Ponzi là gì? Phải làm thế nào để nhận biết chính xác mô hình lừa đảo Ponzi?

Ponzi là gì?

Sự vay mượn trong quá trình đầu tư kinh doanh là một điều vô cùng bình thường và diễn ra hàng ngày. Việc tìm hiểu kỹ địa chỉ cho vay sẽ giúp bạn đảm bảo việc vay mượn được an toàn nhất. Nhưng trên thực tế cũng có những đối tượng xấu bằng cách nào đó đã thiết kế những hình thức lừa đảo chuyên nghiệp trong quy trình vay như vậy.

Charles Ponzi – Người áp dụng mô hình Ponzi lần đầu tiên trên thế giới

Trong nhiều mô hình lừa đảo thì chắc chắn bạn sẽ thấy quen thuộc về cụm từ Ponzi. Vậy Ponzi là gì? Ponzi theo đó chính là một hình thức trả nợ người khác bằng cách vay tiền của người này. Hiểu một cách rõ hơn bạn có thể thấy rằng, người đi vay sẽ có những cam kết hấp dẫn (lợi tức cao, uy tín…) để thu hút người cho vay.

Người cho vay khi cảm thấy hấp dẫn với những cam kết đó thì sẽ thực hiện cho vay cũng như có thể giới thiệu hình thức này cho nhiều người khác. Và người đi vay khi đó chính là người sẽ được vay nhiều khoản tiền lớn từ nhiều người khác nhau thực hiện việc cho vay.

Trên thực tế có thể thấy rằng, người đi vay đầu tiên hay còn gọi là người chủ của mô hình Ponzi sẽ thực hiện việc lôi kéo những nhà đầu tư hay còn gọi là người cho vay bằng việc đưa ra những cam kết hấp dẫn. Hình thức gian lận này thường không mang đến kết quả tốt và bạn cần kịp thời nhận biết để tránh rủi ro.

Những cách nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi chuẩn xác

Hiểu được Ponzi là gì nhưng trên thực tế vẫn có nhiều người rơi vào bẫy lừa đảo của các đối tượng, doanh nghiệp xấu. Bởi vậy mà bạn có thể nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi bằng một số dấu hiệu sau:

• Người đi vay gợi ý và có những cam kết mang đến lợi nhuận cao nhất và ít rủi ro nhất dành cho người cho vay.
• Bất kể thị trường dù có biến động như thế nào thì vẫn không ảnh hưởng đến lợi nhuận và khi đó lợi nhuận vẫn ổn định.
• Hình thức cho vay này hoàn toàn không có giấy tờ pháp lý và không có sự đăng ký với các cơ quan thẩm quyền.
• Người đi vay sẽ có điều kiện rằng đây là khoản vay bí mật hoặc có thể thiết kế chúng bằng những hình thức rắc rối nhằm đánh lừa người cho vay.
• Những khoản đầu tư của người cho vay đều được thể hiện trên mọi loại giấy tờ nào đó những người cho vay lại không hề được xem chúng.
• Cho vay dễ nhưng không thể rút tiền ra.

Mô hình Ponzi mang đến nhiều rủi ro

Có thể thấy hiện nay hình thức lừa đảo Ponzi xuất hiện cực kỳ nhiều. Nhất là tại vùng nông thôn, làng quê thì việc tiếp cận với các thông tin sẽ khó khăn hơn nên người dân thường không biết tới những mô hình lừa đảo này. Trên thực tế thì tính đến thời điểm bây giờ vẫn có người bị lừa đảo bởi mô hình Ponzi. Do đó mà việc cập nhật các thông tin cũng như nhận biết được dấu hiệu lừa đảo của mô hình Ponzi hiện nay là cực kỳ quan trọng.

Đối với những nhà đầu tư, những cá nhân có khoản tiền rảnh và muốn đầu tư thì cần tìm nguồn uy tín. Cần có những cam kết bằng giấy tờ rõ ràng về các khoản đầu tư để tránh rủi ro. Và quan trọng hơn là bạn phải hiểu được mô hình Ponzi là gì để kịp thời né tránh.

Tham gia và giao lưu các câu hỏi với Team Coinx91:

Nhóm Telegram: https://t.me/coinx91

Nhóm Zalo: https://zalo.me/g/gkzfdv337

Nhóm Fb: https://www.facebook.com/groups/coinx91

Youtube: https://bit.ly/coinx91

Fanpage: https://www.facebook.com/coinX91

Twiter: https://twitter.com/coinx91_com

Linkedin: https://www.linkedin.com/in/coinx91/

Website: https://coinx91.com/